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反洗钱
测试标题4
发布日期：2020-06-08
一、非法集资的定义
“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
二、非法集资的形式和危害
“非法集资”是一头披着羊皮的狼。“羊皮”是指它具有很高的欺骗性，“刚性兑付+高回报+政府背书（商业增信）”是“非法集资”构成的黄金三要素，即，不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息，并允诺高额回报，同时，或假借国家发展政策，或用地方政府批文、担保（保险）合同作为背书。 把“非法集资”比作“狼”，是因为它的危害巨大，根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。因此，消费者一定要特别注意“非法集资”，以免遭受损失。
“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
二、非法集资的形式和危害
“非法集资”是一头披着羊皮的狼。“羊皮”是指它具有很高的欺骗性，“刚性兑付+高回报+政府背书（商业增信）”是“非法集资”构成的黄金三要素，即，不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息，并允诺高额回报，同时，或假借国家发展政策，或用地方政府批文、担保（保险）合同作为背书。 把“非法集资”比作“狼”，是因为它的危害巨大，根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。因此，消费者一定要特别注意“非法集资”，以免遭受损失。
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